Cuándo es necesaria la sucesión en el condado de Riverside, California?

• La ley: La ley de California establece un umbral para los patrimonios pequeños. A principios de 2024, si el valor bruto total de los bienes sucesorios de una persona supera los $184,500, generalmente se requiere una sucesión formal.
• Qué significa esto: Debe calcular el valor de todos los bienes que estaban a nombre de la persona fallecida y que no tienen un beneficiario designado ni un derecho de supervivencia (consulte las excepciones a continuación). Si este total supera el umbral, se debe presentar un proceso sucesorio.

2. La persona fallecida era propietaria de bienes inmuebles a su nombre.

• La ley: si la persona fallecida era dueña de una propiedad inmobiliaria (como una casa, un terreno o un condominio) en el condado de Riverside solo a su nombre, y el valor de esa propiedad excede el umbral de patrimonio pequeño, se requiere un proceso sucesorio.
• Lo que esto significa: Incluso si el valor total de todos los demás activos está por debajo del límite legal, ser propietario de una casa o un terreno a nombre de uno generalmente requiere un caso de sucesión para transferir legalmente el título a los herederos legítimos.

3. La persona fallecida sólo tenía testamento.

• La ley: Un testamento es un conjunto de instrucciones para un juez de sucesiones; no transfiere bienes por sí solo. Si el único documento de planificación patrimonial del fallecido fue un testamento y el patrimonio cumple con los criterios de valor mencionados, el testamento debe ser legalizado para su ejecución.
• Lo que esto significa: El tribunal revisará el testamento para confirmar su validez, designará al albacea designado y supervisará la distribución de los bienes según lo indique el testamento.

4. El patrimonio supera el umbral y no hay testamento.

• La ley: Si una persona muere sin testamento (lo que se conoce como morir “intestado”) y sus bienes sucesorios superan el umbral de un patrimonio pequeño, el tribunal debe abrir un caso sucesorio para administrar y distribuir dichos bienes.
• Lo que esto significa: En este escenario, el tribunal designa un administrador (a menudo un familiar cercano) y distribuye los activos de acuerdo con las leyes de sucesión intestada de California, que especifican los herederos legales.

• Activos en un fideicomiso en vida: si todos los activos fueron transferidos adecuadamente a un fideicomiso en vida durante la vida de la persona, el administrador del fideicomiso puede distribuirlos sin supervisión judicial.
• Propiedad conjunta o propiedad comunitaria con derecho de supervivencia: la propiedad poseída de esta manera, como una casa propiedad de una pareja casada, se transfiere automáticamente al propietario sobreviviente al morir.
• Activos con un beneficiario designado: Los activos como pólizas de seguro de vida, cuentas de jubilación (401k, IRA) y cuentas bancarias con designaciones de pago en caso de muerte (POD) o transferencia en caso de muerte (TOD) pasan directamente al beneficiario designado.
• Patrimonios pequeños: como se señaló anteriormente, si el valor total de los activos sucesorios está por debajo del umbral de California, se puede utilizar un proceso simplificado, como una declaración jurada de patrimonio pequeño, para transferir la propiedad sin un caso sucesorio formal.